KPMG'nin bankacılık sektöründe yapay zekânın rolünü ve potansiyelini ele alan "Akıllı Bankacılık: Yapay Zekâ Destekli Dönüşümle Değer Yaratmak için Bir Yol Haritası" başlıklı raporu yayımlandı. Bankaların yapay zekâyı kullanarak nasıl sürdürülebilir büyüme elde edebilecekleri, müşteri deneyimini geliştirebilecekleri ve operasyonel verimliliklerini artırabilecekleri raporda detaylı şekilde ele alınıyor.

Bankacılık sektöründen karar alıcıların katıldığı anket sonuçları, yapay zekânın sektörde yaygınlaştığını gösteriyor. Ankete katılanların %51'i yapay zekânın iş yapış şekillerini kökten değiştirdiğini düşünüyor. Bankacılık liderlerinin yapay zekâya olan güveni de yüksek seviyede. Katılımcıların %80'i yapay zekâyı benimseyen bankaların rekabet avantajı kazanacağını belirtirken, %62’si yapay zekâ yatırımlarından orta ila yüksek seviyede getiri bekliyor. Ancak, %70’i hissedarlardan yapay zekâ yatırımlarının hızla geri dönüş sağlaması konusunda büyük baskı gördüğünü ifade ediyor.

Yapay zekâ harcamalarının arttığını ortaya koyan ankette, katılımcıların %70’i yapay zekâya ayrılan bütçeyi artırmayı planlıyor. %62’si bütçelerinin %20’sine kadarını, %38’i ise %20’den fazlasını yapay zekâya ayırmayı hedefliyor. Yapay zekâ stratejilerine bakıldığında, %68’i maliyetleri düşürmeyi, %42’si müşteri deneyimini iyileştirmeyi amaçlıyor.

KPMG Türkiye'den Değerlendirme

KPMG Türkiye İnovasyon ve Teknoloji Danışmanlığı Lideri Gökhan Mataracı, "Bankacılık sektöründeki fayda odaklı yapay zekâ dönüşümünü yakından takip ediyoruz. Araştırmamızda da izlenimlerimize benzer sonuçların gerçekleştiğini görüyoruz. Yapay zekânın değer yarattığı alanların en başında maliyetlerin azalması gelirken, müşteri deneyimi artışına yönelik çözümler hemen ardından geliyor. Katılımcılarımızın deneyimleri de gösteriyor ki bu yolculukta çözülmesi gereken konuların başında veri ve yönetim unsurları var. Hemen ardından ise yetkinliklerin organizasyonel pozisyonlanması ve artışına yönelik ihtiyaçlar geliyor. KPMG olarak, sektörel gelişmeleri takip ederek çalışmalarımızda değer yaratan çözümlere odaklanırken, aşılması gereken engellere ağırlık vererek daha sorunsuz bir stratejik hedefi belirleyebiliyor ve operasyonel modeli kurgulayabiliyoruz." dedi.

Bankalar için Yapay Zekâ Dönüşüm Süreci

Raporda, bankaların yapay zekâ dönüşümünü üç aşamada yöneterek yetkinliklerini ve değerlerini artırabilecekleri belirtiliyor:

  1. Hazırlık (Enable): Bankalar, insanları yapay zekâya hazırlamaya ve güçlü bir temel oluşturmaya odaklanıyor. Bu aşamada, bir yapay zekâ stratejisi oluşturuluyor, yüksek değerli kullanım alanları belirleniyor, yapay zekâ okuryazarlığı artırılıyor ve düzenlemelerle uyum sağlanıyor. Liderlerin %45’i operasyonel verimliliği artırmayı, %42’si müşteri deneyimini iyileştirmeyi, %41’i gelir artışı sağlamayı hedefliyor.

  2. Entegrasyon (Embed): Yapay zekâ iş akışlarına, ürünlere, hizmetlere ve değer zincirlerine entegre ediliyor. Yapay zekâ ajanları ve çeşitli modeller devreye alınırken, bulut teknolojileri ve mevcut sistemlerin modernizasyonu destekleniyor.

  3. Evrim (Evolve): Yapay zekâ ve kuantum bilişim gibi ileri teknolojilerle iş modelleri ve ekosistemler dönüştürülüyor. Gerçek zamanlı güvenlik önlemleriyle etik ve güven unsurları ön planda tutuluyor ve çalışanların yapay zekâ teknolojilerine uyum sağlamaları için kapsamlı eğitim programları uygulanıyor.

    Mart ayında 37 binden fazla firma TL ile ihracat yaptı Mart ayında 37 binden fazla firma TL ile ihracat yaptı

Yapay Zekâ Yatırımları için Stratejik Adımlar

Rapor, yapay zekâ yatırımlarından en yüksek verimi almak için bankalara dört stratejik adımı öneriyor:

  1. Temel yetkinliklerle uyumlu ve değer yaratan bir yapay zekâ stratejisi oluşturmak: Liderler, ürün inovasyonu, müşteri başarısı, veri yönetimi ve ekosistem iş birliklerini yapay zekâ yetenekleriyle uyumlu hale getiren bir vizyon oluşturmalı. Yapay zekâ girişimlerinden ölçülebilir bir etki elde etmek için mühendislik, ürün yönetimi ve veri bilimi ekipleri bir araya getirilmeli.

  2. Dönüşüm sürecinde güveni temel bir unsur haline getirmek: Bankalar yapay zekâyı benimsemenin üç aşamasında ilerledikçe, riskler ve itibar kaybı ihtimali hızla artıyor. Bu nedenle sağlam bir yönetişim, etik prensipler ve doğru veri kullanımı hayati önem taşıyor.

  3. Yapay zekâ kullanımını destekleyecek sürdürülebilir teknoloji ve veri altyapısı oluşturmak: Bankalar, deney yapma ihtiyacı ile ölçeklenebilir getiriler elde etme hedefi arasında dengeli bir strateji izlemeli. Teknolojinin nasıl evrimleşeceğinden bağımsız olarak sağlam bir zemin oluşturulmalı.

  4. Yapay zekâyı insan potansiyelini güçlendirmek için kullanmak: Yapay zekâ destekli otomasyonun yanı sıra, insan uzmanlığı hala vazgeçilmez bir unsur. En iyi yetenekleri çekmek ve çalışan becerilerini geliştirmek için güçlü öğrenme ve gelişim programlarına yatırım yapılmalı.

KPMG'nin bu kapsamlı raporu, bankaların yapay zekâ ile nasıl rekabet avantajı sağlayabileceğini, verimliliğini artırabileceğini ve müşteri deneyimini dönüştürebileceğini ortaya koyuyor. Yapay zekâ yatırımlarının hız kazandığı bu dönemde, bankaların stratejik adımlar atarak geleceğe hazırlanması kritik önem taşıyor.